money laundering
Term:
money laundering
Domain:
Finance
Definition:
The attempt to conceal or disguise the ownership or source of the proceeds of criminal activity and to integrate them into the legitimate financial systems in such a way that they cannot be distinguished from assets acquired by legitimate means. Typically this involves the conversion of cash-based proceeds into account-based forms of money.
Source:
A glossary of terms used in payments and settlement systems, July 2001, Committee on Payment and Settlement Systems, Bank for International Settlements
المصطلح:
غسل الأموال
المجال الأحصائي:
التمويل
التعريف:
هي عملية طمس الوسائل الجرمية المستخدمة في جني الأموال (الرشوة، التهريب، السرقة، المخدرات ألخ) والهدف من تلك العملية والتي تتم غالبًا على عدّة مراحل، هو إدخال تلك الأموال في الدورة الاقتصادية على أنها أموال مكتسبة بطرق مشروعة. تتفاقم خطورة هذه الظاهرة في الآونة الأخيرة مع تنامي شبكات الجريمة المنظمة وتهريب المخدرات، وهي تستخدم القنوات المصرفية مستفيدة من السرية المصرفية المعمول بها في بعض البلدان ومن تقنيات التحويل الإلكتروني، كما تستخدم غيرها من الوسائل مثل الشركات الوهمية أو مشاريع التمويه التي تنشأ بغرض التستر بها لتبييض الأموال أو غسلها.